『ライフプランの注意点』
2022年10月06日
先日、とある大企業から「ライフプランを作りませんか」という案内がメールで来ました💡
当アカウントをいつも見てくださっている方々はご存知かと思いますが、普段はファイナンシャルプランナーとして相談者の方のライフプランを作っておりますので、一度他人が作る自分のライフプランも見てみたいと思い依頼してみました。
※自分の職業については依頼時にきちんと伝えています※
20分ほどのヒアリングが終わり、後日作成してもらったライフプランを受け取ると・・・
実際よりも収入がだいぶ多く計算されていました😅
確認すると、まだ受け取っていない年金がなぜか既に受け取っている事になっている・・・年齢も全収入も伝えていたのに・・・。
その点を指摘すると、「あっ、そうでしたね」と明るく爽やかにサラッと流され、他の収支金額が合っているかの検証もなく、「おすすめの資産運用があるのですが・・・」という話になりました。
私は普段プロとしてライフプランや家計の数字を見ているので、こういった矛盾やおかしい点もすぐに気づきましたが、一般の方であれば気づくことなく、「余裕があるなら投資でもしてみるか！！」なんて事も起こってしまうと危機感を覚えました😨
ライフプランを作る事は将来お金に困る事はないか、家計に問題ないかを検証するのにとても重要です。
しかし、ただ「ライフプラン」を作るのではなく、「実態に近い正確なライフプラン」を作る事が大切である事を忘れないでください❗
今後、ライフプランの作成依頼をされる際は、ぜひこの事を思い出していただければ幸いです。
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